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【课程主题】银行大客户系统风险管理培训方案
【主讲讲师】著名管理、礼仪、营销讲师张一
【课程时间】4天
【课程简介】《商业银行全面风险管理》研修课程

随着现代金融市场的发展，现代金融理论则强调，金融机构就是生产金融产品、提供金融服务、帮助客户分担风险同时能够有效管理自身风险以获利的机构，金融机构盈利的来源就是承担风险的风险溢价，因此，运用科学的方法妥善处理风险是当前国际银行业发展的重要课题。美国花旗银行主席兼总裁沃尔特?威斯顿（1970-1984）有一句名言：“事实上银行家从事的是管理风险的行业。简单来说，这就是银行业。”这在一定程度上道出了银行风险管理的重要性。当金融风险趋向全球化、多样化、复杂化变化之时，国际监管环境也在发生深刻变化，那么中国银行业在融入全球金融业大环境的进程中，就需要灵活多变的全方位解决方案，就需要适时而进的新方法新举措。

培训目标：帮助银行业金融机构在新的经济金融环境下， 具有积极主动地承担风险、管理风险、建立良好的风险管理架构和体系并以良好的风险定价策略获得利润的能力。

培训特点： 在提高学习者理论知识的同时，介绍引进国际知名金融机构的先进做法，并对这些国外一流大银行的经验与进展从不同层面、依托事实地加以评说，以满足我国商业银行业在当前的转制时期的借鉴需求。

培训对象：商业银行高中层管理人员、风险管理高中层专业人员、合规部门与内控审计高中层管理人员、财务会计高级经理、信贷审批高级经理、企业银行业务、国际业务高级经理等。

授课模式：培训将均衡有效地结合课堂授课、案例学习、讨论互动等授课形式，以达到最佳授课效果。

培训时间：4天

培训地点：商议确定

第一部分：现代银行业金融机构的风险管理体系与全球金融风险管理比较借鉴

一、全球金融风险管理发展与新资本协议：

国际银行业风险管理发展历程

国际监管体系的新发展

二、银行业金融机构的风险管理框架与流程

机构风险管理的基本架构

确定风险管理的基本程序

三、银行业金融风险种类与风险对策

市场风险及防范对策

信用风险及防范对策

操作风险及防范对策

四、当今银行业风险管理的主要方法

风险价值法

风险调整的资本收益法

信贷矩阵

全面风险管理模式

资产组合调整

五、银行业金融业风险管理模式的国际比较

美国模式:伞状监管影响监管效率

德国模式:全能银行制优点明显

英国模式:大一统监管表现较高效率

日本模式:加强对大股东监管

六、国际银行业金融机构风险防范的实务借鉴

汇丰银行风险控制与公司治理经验

美林的风险管理经验借鉴

摩根斯坦利的风险管理架构与市场风险管理

加强跨国电子银行业务的风险防范意识

摩根大通银行操作风险管理的启示

第二部分：全球金融风险控制案例精选与全球知名金融机构的风险管理核心借鉴

一、金融风险控制案例精选

历史再次重演，爱尔兰联合银行被骗7.5亿美元

澳洲银行惊曝期权交易丑闻亏损达1.4亿美元

花旗欧洲债券交易策略成焦点引发国债交易质疑

韩国信用卡危机对我国信用卡发展的启示

美国次级贷款风波对我国金融行业的启示

二、全球知名金融机构的风险管理核心借鉴

香港上海汇丰银行 (Hong Kong and Shanghai Banking Corporation)

花旗银行 (Citibank)

美洲银行（Bank of America）

标准渣打银行（Standard Chartered Bank）

恒生银行（Hang Seng Bank）

东京三菱银行（Bank of Tokyo-Mitsubishi）

荷兰商业银行（ING Bank）

德意志银行（Deutsche Bank）

美林证券（Merrill Lynch）

摩根斯坦利（Morgan Stanley）

第三部分：国内银行业金融机构全面风险管理

一、 国家风险、行业风险的信息监控与预防

二、 流动性风险与商业银行资产负债管理

三、 商业银行操作风险的识别、评估与控制

四、 商业银行授信业务与信用风险防范

五、 利率、汇率、资产价格波动与商业银行的市场风险。

六、 商业银行市场竞争力分析

谢谢您的关注！ 欢迎提出需求，定制课程！

【主讲人】著名培训讲师张一（13838256473）
【讲师助理】杨小姐联系电话(13273025496)
营销策划机构总监/首席讲师
专业经历：
工商管理硕士
北京营销学会高级讲师
河南大学EMBA高管班特邀培训师
实战营销策划专家、品牌传播策划专家
多家大学特邀讲师
培训专家授课风格：
张一老师始终站在企业经营、管理、顾问、培训业务的第一线，在专业咨询背景之下为企业提供资深讲师的顾问式培训服务，使得她对于不同企业的培训需求有着独特的理解。他认为衡量一次培训效果的标准不完全是学员的知识摄入量，更重要的是改变思想方法与提升思维技巧，也就是能否有效的提升其工作或管理能力。
培训专家观点：
定制化而非标准化：每个企业的行业背景和员工状况大不相同，只有根据企业自身的实际情况定制课程内容，才会有良好的培训效果，因此课前的需求了解至关重要。
顾问式而非简单化：培训的任务不是单纯的传授知识，而是提供解决方案，没有学员的主动参与，就不会有好的解决方案。
复合式而非单一化：在讲授培训课程的时候，应当让听众联想到实际应用的目的。例如，张一老师把领导力与客户服务、执行力与企业目标、客户服务与客户满意、员工职业生涯与对客户需求的理解融入到课程当中，从而使学员在单位时间内产生了复合式学习的效果，使学员产生了强烈的工作驱动力。
主要著名客户(摘录)
鄂尔多斯、丽娅达、李宁、铜牛、三枪、宜而爽、恒源祥、中国服装网、波司登……
小灵童、快虎、中国电动车网、新日、爱玛、绿源、捷安特、雅迪紫荆山百货大楼、大商新玛特、东方国际家居公司、深圳好百年、联邦家居药房网、百姓苑医药超市、香港玛丽医院、河南省人民医院、张仲景大药房、空军总医院、广东省人民医院、仟禧堂医药、健康人大药房
中国移动、中国联通、中国电信、中国网通三星电器、北大方正、浪潮集团、实达电脑...宇通客车、九阳豆浆机...
河南旅游局、山东蓬达集团、携程旅游网、中州快捷、大河锦江、蓬达酒店...
海外工程公司、中建七局、中建三局、河南建业...
横店集团、新华书店、泸州老窖...
【培训时间】一天或两天
【培训人员】基层人员及管理干部
【培训备注】以上课程可按具体时间调整，