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【课程主题】中小企业融资渠道实战培训大纲
【主讲讲师】著名金融讲师张雪奎
【课程时间】2—3天
【课程简介】中小企业融资渠道实战课程

中小企业融资渠道课程

【课程前言】
    企业在走向强大的过程中必须关注两大领域，一是高科技，二是在资本市场的运营。谁能在新一轮的资本竞争中抵御风险、获得胜利，谁就将掌握未来的财富，获得巨大的成功。“金融”、“资本”这些词汇可说是当今最受关注的词汇，同时也显示出市场对这一领域的极大需求。张雪奎老师针对高端人群在这方面的需求，精心设计出实战型资本运营课程，帮助企业高层管理者及对投融资感兴趣的人士深刻了解这一领域的基本知识、最新动态和专业实践。

    资金是任何一家企业发展的命脉，融资问题始终是制约企业发展的瓶颈所在，尤其是民营中小企业融资更是难上加难，症结到底在哪里？如何让企业老板快速地掌握“借鸡生蛋”的融资技巧，巧用资本的力量让企业搭上快速列车？ 

    实战型资本运作课程是张雪奎老师借鉴国际著名商学院的课程设计方案，采纳与国际同步的最新课程设置，同时注重与中国实际相结合的基础上，突出对高层管理人员进行资本运作管理教育的特色。

【培训对象】
董事长、总经理、副总经理等高管人员；银行及金融投资相关从业人员等。

第一节：中小企业融资概述
前言：
1、中小企业在国民经济中的地位
2、中小企业在国民经济中的地位
3、融资难是中小企业普遍面临的困境　　
4、影响中小企业融资的主要因素

一、 中小企业融资难的主要原因
1、中小企业自身的经营状况是其融资难的根本原因 
2、商业银行自身经营弊端是中小企业融资难的主要原因 
3、政府扶持力度不够是中小企业融资难的重要原因 

二、中小企业贷款技巧
1、要建立好企业贷款信誉，这个信誉很重要，银行首先看重你的信誉；
2、要搞好企业的财务管理，也就是搞好自己的帐务，这个很重要；
3、提高企业经营效率；
4、编制好贷款的可研报告；
5、抓住贷款的适当时机；
（1）业务需求
（2）寻求快速发展
（3）提高公司的效率
（4）盘活公司资产
（5）套现
6、争取贷款担保机构支持；
7、按规定的期限还本付息；
（1）企业要讲究信誉。
（2）企业要有耐心。
（3）要主动、热情地配合银行开展各项工作。
8、融资骗钱有道 企业防范有术。

第二节：渠道一：债权融资 
  
（一）国内银行贷款 
1. 国内银行贷款特点 
2. 企业贷款条件 
3. 国内银行贷款期限
4. 浙商银行推出小企业贷款“套餐” 
5. 小企业在向银行申请贷款时，切记5件事：
6、小企业贷款的基本原则：
7、案例1：无形资产担保贷款 
  
（二）国外银行贷款 
1. 国外商业银行贷款的特点 
2. 国外商业银行贷款期限                              
3. 国外商业银行贷款种类 
4. 国外商业银行的贷款程序
5、案例2：国外银行的灵活贷款
6、案例3：国外银行跨区域贷款案例
 
  
（三）发行债券融资 
1. 企业债券融资的种类与特点 
2. 企业发行债券的必备条件 
3. 企业发行债券的运作程序 
4. 企业发行债券策划与运作中应注意的问题 
5. 案例4：阳光集团债券融资

（四）小企业集合信托债权基金
1、小企业集合信托债权基金概念
2、小企业集合信托债权基金的特点
3、中小企业集合债券发行要素
4、案例5：“创智天地1号”中小企业集合信托债权基金
5、案例6：“平湖秋月”信托基金

（五）金融租赁融资 
1. 金融租赁融资的特点 
2. 金融租赁融资的优点 
3. 金融租赁融资的程序 
4. 案例7：多赢的租赁融资 
5. 首批试点5家银行系统金融租赁公司介绍 
  
第三节 （六）民间借贷融资 
1、民间借贷的概念
2、民间借贷的方法
3、民间借贷和民间资金要加强引导
4、案例8：民间的委托借贷
5、民间贷款的“九大”技巧
6、民间贷款的“十个不借”
7、案例9：民间信贷机构负责人现身说法

  
（七）信用担保融资 
1. 信用担保融资的概念
2、信用担保融资的特点
3、案例10：流动资金贷款担保
4、案例11：第三方物流介入存货质押反担保融资 
  
渠道二：股权融资 
  
（八）股权出让融资 
1. 股权出让的对象 
2. 股权出让的价格： 
3. 股权出让的比例： 
4. 案例12：多元经营股权出让融资 
5、案例13：上海置信电气股权融资  

（九）产权交易融资 
1. 产权的种类 
2. 产权交易的形式 
3. 产权交易的场所 
4. 产权交易的运作程序 
5. 案例14：玻璃企业融资案例 
  
第四节：（十）企业并购融资 
1. 企业并购的概念 
2. 企业并购的特点 
3. 企业并购的运作程序 
4. 案例15：小鱼吃大鱼的并购融资 
5、案例16：海尔的吃休克鱼的并购案例

（十一）管理层收购（MBO）融资
1、管理层收购的概念
2、管理层收购对企业的意义
3、管理层收购融资方法
4、案例17：宇通客车管理层收购

  
（十二）引进风险投资 
1. 风险投资的特点 
2. 引进风险投资企业的基本条件 
3. 引进风险投资企业领导人的基本条件 
4. 引进风险投资的阶段 
5. 引进风险投资的运作程序 
6. 风险投资退出模式 
7. 成功案例18：金蝶软件；
8、失败案例19：引进风险投资要防止风险 
  
渠道三：上市融资 
  
（十三）国内主板上市融资 
1. 企业国内上市融资的特点 
2. 企业在国内上交所主板上市融资的条件 
3. 企业国内上市融资的运作程序
 
（十四）国内中小板、创业板上市融资 
1. 中小板上市融资的特点
2. 创业板上市融资的特点 
3. 中小板、创业板上市融资的条件 
4. 中小板、创业板上市融资的运作程序
5、案例20：新和成上市融资成功
6、案例21：海普瑞上市过程
  
（十五）境外上市融资 
1．国家鼓励具备条件的企业到境外上市融资 
2．目前实际可选择的境外资本市场 
（1）香港交易所主板和创业板股票市场 
（2）新加坡交易所股票市场 
（3）美国纽约交易所和NASDAQ股票市场 
（4）英国伦敦交易所股票市场 
（5）德国法兰克福交易所股票市场 
3、香港交易所主板<<证券上市规则>>对申请在主板市场上市公司基本条件的要求 
4、香港上市案例22：第一只香港上市企业东北虎药业
5、失败的美国上市案例23：
  
（十六）买壳上市融资 
1、壳公司的特点 
2、买壳上市融资的运作程序 
3、买壳上市的利弊
4、成功案例24：国美电器买壳上市
5、失败的案例25：科利华买壳阿城钢铁

  
第五节：渠道四：内部融资 
  
（十七）留存盈余融资 
1、如何进行留存盈余融资，就看如何制定股利分配政策。 
2、是否发放股利？ 
3、何时发放股利？ 
4、发放何种形式的股利？ 
5、股利发放数量多少？
6、案例26：五股东年年再投入 
  
（十八）应收账款融资 
1、应收账款抵押 
2、应收账款让售 
3、应收账款融资的优缺点 
4、“应收账款池融资”的新业务
5、案例27：苏州市家具厂融资发展快车道
  
（十九）票据贴现融资 
1、概念  
2、优点 
3、票据贴现与银行贷款的区别 
4、案例28：机械厂一张承兑多家用

（二十）中小企业集合票据融资
1、中小企业集合票据融资
2、集合票据和集合债券的区别
3、中小企业集合票据发行程序 
4、中小企业集合票据发行条件
5、案:29：集合票据的制度创新与突破_寿光案例

（二十一）资产典当融资  
  
1. 典当融资的资产范围一般包括 
2. 典当融资的基本程序 
3. 典当融资的优点 
4. 案例30：典当融资赚快钱   

（二十二）股权激励融资
1. 股权激励的概念
2. 股权激励的是企业的加速器
3. 股权激励的融资途径 
4. 股权激励的融资的注意事项
5、案例31：皆大欢喜的员工持股计划

第六节：内部融资
  
1、应付账款融资 
2、商业票据融资 
3、预收货款融资 
4、商业信用筹资的优缺点 
5、案例32：中国移动通信公司预存话费的商业融资 
  
渠道五：贸易融资 

（二十三）商业信用融资 

（二十四）国际贸易融资 
1、贸易融资的概念  
2、商银行进口T/T融资业务(短期) 
3、业务流程 
4、案例33：上海纺织品进出口公司；
5、案例34：“福费廷”融资  

（二十五）补偿贸易融资 
1、补偿贸易的特点 
2、补偿贸易的形式 
3、案例35：创意补偿贸易实现互惠多赢 
  
第七节：渠道六：项目融资 
  
（二十六）项目包装融资 
1、项目包装融资的策划运作 
2、案例36：一箭双雕的项目融资 
3、项目融资包装运作 
  
（二十七） BOT项目融资 
1、BOT项目融资的特点 
2、项目融资与传统融资的主要区别 
3、案例37：刺桐大桥工程—首例“国产BOT” 
4、案例38：成都路桥上市案例  

（二十八）IFC国际投资 
1、IFC贷款投资的特点 
2、IFC在中国贷款投资的重点 
3、IFC贷款投资的条件 
4、案例39：IFC发贷东方集团 
  
第八节：渠道七：政策融资 
  
（二十九）产业政策融资（专项基金融资） 
  
1、产业政策投资的特点
2、产业政策投资的种类
3、政策资助的主要形式：
4、企业争取政策资助的要点
5、关注重点政府部门的资助动向
6、案例40：2010年底52家新兴产业获国家24亿补助；
7、案例41：产业政策投资 

（三十）高新技术融资     
1、高新技术主要包含那些产业？ 
2、政策融资避免陷入的误区 
3、如何掌握申报技巧？ 
4、国家专项资金对企业融资的影响
5、政策资助的类型与形式 
6、案例42：鸡粪发电项目 
7、案例43：2010年底52家新兴产业获国家24亿补助

（三十一）创新基金融资
1、创新基金的概念 
2、创新基金的申报
3、案例44：创新基金雪中送炭

第九节：渠道八：专业化协作融资 

（三十二）专业化协作融资 
1、专业化协作融资的意义
2、专业化协作融资的操作程序
3、专业化协作融资的操作特点专
4、业化协作融资的几个问题
5、案例45：小型企业巨人化；
6、案例46：不经过金融机构的融资渠道

（三十三）产业链融资
1、产业链融资的概念
2、产业链融资模式业务特征
3、案例47：山东六和集团11家优质产业链模式；
4、案例48：泉州中小企业产业链融资模式

（三十四）创意经济融资
案例：一个创意项目带动地区经济

（三十五）以企带村融资模式
1、农村中小企业融资困难原因探析
（1）农村中小企业自身的原因
（2）金融机构方面的原因
（3）信用体系方面的原因
（4）融资渠道体系的原因
2、完善我国农村中小企业融资模式对策
3、案例49：浙江泰隆商业银行服务方式；
4、案例50：“村企互动”一种有益的融资模式

（三十六）创业融资

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