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讲师：谭小芳

培训地点：客户自定

培训时间：2天

培训背景：

银行是典型的风险型企业，银行经营过程中不仅面临一般企业所面临的各种经营风险，更会面临金融企业所特有的金融风险。同时，银行又是经济社会各种风险的集散地，各种外部风险也会不同程度地影响其经营活动的安全，银行经营中出现的风险反过来又会影响到经济甚至社会的稳定。在银行的经营活动中，时时有风险，处处有风险，风险管理贯穿于整个银行经营活动的始终，涉及银行管理的各个方面。欢迎进入银行管理专家谭小芳老师经典课程《银行风险管理培训》！

培训大纲：

一、银行金融风险理论

1、金融体系不稳定性理论

2、金融资产价格波动性理论

3、金融风险的传染性理论

二、银行借款合同风险管理

1、借款合同的签订——风险事前防范

2、借款合同的担保——风险分散转移

3、借款合同的履行——风险事中控制

4、借款合同的诉讼——风险事后救济

三、银行合规风险管理

1、操作风险管理与合规风险管理

（1）操作风险概述

（2）操作风险与合规风险的关系

（3）操作风险管理与合规风险管理的关系

2、内部控制与合规风险管理

（1）内部控制概述

（2）合规风险管理与内部控制的关系

3、合规风险管理政策

（1）合规风险管理政策的概念和作用

（2）合规政策的内容

（3）合规政策的制定

（4）合规政策的实施

4、合规风险监测、识别与评估

（1）合规风险监测、识别与评估概述

（2）合规风险监测、识别与评估方法

（4）合规风险监测、识别与评估流程

5、合规风险检查

（1）合规风险检查概述

（2）合规风险检查要求

（3）合规风险检查实施

四、银行信用风险管理

1、信用风险：“单一风险”

（1）信用风险驱动因素

（2）评级体系

（3）信用风险：历史数据

（4）信用风险的统计和计量经济模型

（5）计算违约概率及风险等级转移的期权方法

（6）信用风险敞口

（7）担保及结构性票据

（8）设立清偿模型

（9）信用风险估值与信用价差

（10）独立信用风险分布

2、信用风险：“资产组合风险”

（1）信用风险相关性建模

（2）违约损失分布概要

（3）组合损失分布样例

（4）解析性损失分布

（5）损失分布：蒙特卡罗模拟

（6）损失分布与转移矩阵

（10）资本和信用风险VaR

五、银行风险管理的策略

1、风险的预防策略

2、风险的规避策略

3、风险的分散策略

4、风险的转嫁策略

5、风险的对冲策略

6、风险的补偿策略