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银行合规经营文化与电子银行营销策略培训

讲师：谭小芳
助理：13733187876
官网www.tanxiaofang.com
培训时间：2天
培训地点：客户自定
培训目的：
1、了解电子银行发展趋势；
2、掌握电子银行的营销策略；
3、学会运用电子银行的营销技巧。
4、帮助员工系统地掌握合规管理落实措施的具体步骤与程序；
5、提升全员认清合规管理对企业的发展和个人的成长重要性；
6、帮助员工树立正确的合规管理角色定位，是经营风险防范的有效武器；
培训对象：
分支行行长、部门总经理、高级客户经理、产品经理、客户经理、银行全体员工等。

培训背景：
近年来我国银行业违规案件频繁发生，给银行业造成了很大的损失。从查处的结果看，合规失效问题严重，有章不循、不履行内部管理规章制度和操作流程，银行内部相互制衡机制难以有效发挥监督作用，是导致案件发生的重要原因。其根源正如银监会主席刘明康所言：当前几乎所有中资银行仍只是“部门银行”，而不是“流程银行”。银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。因此，必须把“合规风险”放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。
随着我国信息化建设的稳步发展，人们的生存方式和价值观念都发生了巨大的改变，像金融理念、投资方式和消费习惯等，网络购物、网上支付越来越成为人们的日常行为，为我国电子银行的发展创造了广阔的市场前景。电子银行以传统银行业务不可比拟的优势，成为商业银行业务发展的必然选择。把“营销”作为竞争策略，通过营销让大众了解电子银行产品的功能和效用，为商业银行带来客户和收益，正日益为商业银行所重视。加入WTO，中国金融市场将向全球开放，率先进入的无疑是一些国际化大商业银行。由于外资银行不可能在中国开设众多的金融网点，网上银行等电子银行业务无疑会成为外资银行进军中国的制胜武器。发展电子银行业务是我国商业银行应对加入WTO和金融全球化挑战的必然选择。欢迎进入著名营销专家谭小芳老师的课程《银行合规经营文化与电子银行营销策略培训》！

培训大纲：

第一天：银行合规经营文化培训

一、合规管理的必要意识
1、合规：从认识自己开始
2、不合规操作的表现
3、不合规操作的成因分析
4、合规管理的必然趋势

二、合规管理中的角色
1、合规管理实施中的不同分工
2、管理者在合规管理中的角色定位
3、员工在合规管理中的角色定位

三、合规管理的有效执行
1、合规风险防范的“三道防线”
2、实施合规管理步骤
3、合规文化建设
4、合规管理制度建立与优化
5、员工对合规管理的贡献

四、银行合规风险管理的发展与监管
1、商业银行法律与政策环境
2、合规风险与法律风险的区别和联系
3、银行合规的国际化背景和发展趋势
4、我国商业银行合规风险管理的监管

五、商业银行合规经营指引
1、合规经营准入类业务指引
2、合规经营遵循类业务指引
3、合规经营禁止类业务指引

六、商业银行法律与合规风险管理长效机制建设
1、合规实施原则、思路
2、合规工作的主要内容与合规体系文件
3、合规文化及管理职责与组织框架
4、小额信贷合规风险评估
5、法律事务管理
6、反洗钱管理
7、机构合规评价

七、商业银行法律与合规风险管理成功模式交流

第二天：电子银行营销策略培训

一、电子银行的特点
1、超越时空限制
2、成本低廉
3、安全级别高
4、交互性强
5、创新速度快
分享：ATM如何成为网点必备的电子员工？

二、电子银行三种形式与营销分析
1、电子银行形式
（1）网上银行
（2）电话银行
（3）手机银行
2、主流银行产品与服务对比
案例：工行江西宜春分行瞄准优质客户营销网银

三、电子银行业务发展的两种模式
1、虚拟银行
（1）优势分析
（2）劣势分析
2、传统银行业务电子化
（1）优势分析
（2）劣势分析
案例：福建石狮农村合作银行如何强化电话银行推介宣传？

四、电子银行营销管理中存在的问题
1、各大银行同质化，创新难度非常大；
2、营销管理认识不全面，营销行为有偏差；
3、缺乏总体规划与创意，具有一定的盲目性和随机性；
4、营销形式单调，层次较低，直接影响银行市场拓展效果。
案例：泰安工行电子银行业务营销案例分析

五、电子银行业务营销的十大策略
1、积极开展电子银行产品的营销调查
2、围绕客户需求，制订整体营销策略
3、统一规划，联合营销
4、细分市场，找准目标
5、确定营销重点，培植优良客户群
6、立足现有产品，深度发掘客户需求
7、积极实施电子银行发展的名牌战略
8、不断丰富完善电子银行产品功能
9、加强学习，更新知识结构
10、加大技术与营销培训力度
案例：创新营销策略——有奖刷卡擦亮POS机

六、电子银行营销九大要素
1、准确定位客户
2、准确定位自己
3、准确定位产品
4、宣传渠道选择
5、找准目标客户
6、营销对路产品
7、突出产品特色
8、提升客户体验
9、完善售后服务

七、电子银行营销如何着力？
1、产品定价
2、服务细节
3、营销水平
案例：电话银行如何进行顾客满意度调查？

八、电子银行营销模式的特点
1、注重体验
2、互动性要求高
3、形式活泼，形象生动
案例：商业银行通过“一对一营销”提升网上银行竞争力！

九、电子银行营销途径与关键
1、网络营销：电子银行发展的必然选择
（1）网络传播
（2）多媒体营销
（3）开放式营销
（4）交互式营销
（5）多维式营销
2、市场定位：电子银行网络营销的关键
分享：客服中心是电子银行业务突破口！

十、电子银行精准营销方案“四步走”
第一步选择不同单位有代表性的客户，了解他们的需求和投资偏好；
第二步签约电子银行后，让客户把电子银行用起来；
第三步为签约客户提供跟踪服务，及时向他们推介有关产品；
第四步定期回访，帮助客户利用好电子银行，提高电子银行的使用效率。
案例：建行电子银行营销“精耕细作”出亮点

十一、电子银行创新营销的建议
1、实行捆绑式营销，提高电子银行使用率
2、提高电子银行贡献度，增加中间业务收入
3、发展电子银行业务，加快网点柜面业务分流
4、上门服务，宣传、营销、开通、激活、演示一条龙
案例：农业银行“e市场赢轻松”电子银行营销活动分析

十二、营销模式创新的应用案例
1、娱乐式营销
案例：某商业银行采用舞台剧的形式展示其网上银行业务
2、体验营销
案例：某银行推出网上银行的“抢鲜体验”活动
3、数据库营销+病毒营销
案例：某银行将网上银行新产品制成FLASH电子邮件，向签约客户邮箱发送
4、网络营销
案例：某银行在网银交易平台上开发了综合社区网站
5、公益营销
案例：某银行开展环保主题促销——释放网络力量，畅享绿色未来！

十三、电子银行建立在线忠诚的8C因素
1、个性化（Customization）
2、互动交流（ContactInteractivity）
3、培养（Cultivation）
4、关心（Care）
5、社区（Community）
6、选择（Choice）
7、便利(Convenience)
8、特点（Character）
案例：中外资网上银行争夺战升级

十四、银行合规经营文化与电子银行营销策略培训总结