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姓名： 谭小芳
领域： 企业战略  市场营销  运营管理  领导艺术 
地点： 北京 西城
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《银行合规经营与管理》 2015-10-22

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 《银行合规经营与管理》

 
合规培训中常见问题反馈：
 
1、枯燥：学员反映上课很容易入睡；
2、无用：课上的内容很重要，但是和我有什么关系？
3、效果：效果差，常被认为是最无用的、但是必须去的培训。
 
培训收益：
 
1、帮助员工树立正确的合规管理角色定位，是经营风险防范的有效武器；
2、培训课程中，通过大量案例，由浅入深地将枯燥的合规内容传递到学员脑中；
3、外资银行在合规方面具有较为先进的框架与理念，课程以外资银行合规规范为基础设计；
4、课程中加入身份证识别等实用性、趣味性内容，突破合规空旷的印象，更具别实用性，深受学员欢迎。
 
培训背景：
 
近年来我国银行业违规案件频繁发生，给银行业造成了很大的损失。从查处的结果看，合规失效问题严重，有章不循、不履行内部管理规章制度和操作流程，银行内部相互制衡机制难以有效发挥监督作用，是导致案件发生的重要原因。其根源正如银监会主席刘明康所言：当前几乎所有中资银行仍只是“部门银行”，而不是“流程银行”。银行事业的成长离不开合规经营，更是与防控金融风险相伴。而推进合规文化建设，必将为银行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。因此，必须把“合规风险”放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。
 
谭小芳老师突破传统的合规理念灌输形式，研发出一套适合国内银行的“合规文化”情景训练营。学员通过情景模拟、理念梳理、观念认知、素质提升，培训结合实际工作中存在的违规现象分析研讨。情景模拟帮助员工有效的认清和树立合规意识观念，对行业发展、个人成长起到重要的作用。良好的合规习惯，领先一步抓全员“合规文化”培训是银行业风险防范的有效武器，是夯实商业银行经营、转型、管理的必修培训课程。
 
 
培训大纲：
 
第一讲：合规与合规概述
 
一、合规概述
1、合规及相关概念
2、合规的源起与现状
3、合规风险与法律风险
4、合规风险与操作风险
（某银行案例）
 
二、合规管理概述
1、合规管理概念与特征
2、合规管理在国内现状
4、合规管理与内部控制
5、合规管理与公司治理
6、合规管理与内部审计
案例：合规管理与全面风险管理
 
三、商业银行合规制度存在的问题
1、制度执行力不足
2、制度体系有待合理化
3、制度建设脱离具体运营环境
分享：中日赤道银行异同分析及启示
 
四、银行业相关法律法规及管理规范
1、银行业相关法律
2、银行业监管规范
3、银行业监管机构
 
八、合规管理的有效执行
1、员工对合规管理的贡献
2、合规风险防范的“三防线”
3、合规文化与管理制度建立与优化
 
第二讲：反洗钱
 
一、洗钱概述
1、洗钱的起源
2、洗钱的历史
3、洗钱的三个阶段
案例—反洗钱工作的重要性
 
二、银行洗钱
1、中国反洗钱法规
2、银行与洗钱的关联
3、反洗钱的主要原则
4、银行与洗钱的关系
案例：洗钱可以将你送入监狱吗？
 
三、什么是大额和可疑交易
1、大额和可疑交易的标准
2、观察可疑交易的特征
3、大额和可疑交易报告义务
 
第三讲：反欺诈
 
一、欺诈概述
1、欺诈的定义
2、银行业欺诈的形式
案例：银行业欺诈的影响
 
二、身份证识别技巧
1、实物
3、活动
 
三、存折识别基础
1、实物
2、活动
 
第四讲：客户资料保密
 
一、什么是客户资料
1、客户资料保密原则
2、客户资料保密的重要性
 
二、客户资料保密实操
案例：汇丰银行客户资料案例
案例：客户资料保密中的常见问题
 
第五讲：防止误销售
 
一、如何做到公平对待客户
1、需要公平对待客户的原因
2、如何在面对面的做到公平对待客户？
案例：公平对待客户可以超越销售的范围
 
二、误销售的含义
1、防止不当销售
2、防止不当陈述
3、五条黄金法则
案例：不当销售与不当陈述的差异
 
第六讲：合规管理与文化提升
 
一、合规管理流程
1、合规风险识别
2、合规风险评估
3、合规风险识别、评估的步骤
4、合规风险识别、评估的方法
5、合规管理风险的测试
6、合规管理风险的测试流程
 
二、合规管理的组织体系
1、合规管理体系
2、董事会和管理层的监督管理
3、合规管理计划
4、合规管理审计
5、合规部门
6、合规管理部门组织形式
7、合规管理部门的基本职责
8、合规部门的职能
 
三、合规首要解决“三性”
1、制度制订全面性
2、制度执行到位性
3、岗位职责制衡性
案例：这家银行如何建立合规“安全阀”？
 
四、合规文化建设
1、合规文化建设的意义
2、合规文化的概述及点
3、建设合规文化的必要性
4、合规文化应处理好三个关系
5、“四个责任体系”与三个关系
（1）处理好企业与社会的关系
（2）处理好企业与员工的关系
（3）处理好员工与员工的关系
6、银行建设合规文化的六原则
（1）培育价值观是文化建设的核心
（2）诚信是银行业安身立命的根本
（3）银行业规范的前瞻性与现实性
（4）银行业受宏观政策稳定性影响
（5）违规不可避免，不能杜绝发生
（6）银行合规文化建设坚持长期性
案例：富国银行何以独善其身？
 
五、合规文化“1、2、3、4、5”系统
1、合规的“一核心”指标
2、“经营与监督”两线条
3、合规的“三叉点”定位
4、合规的四职能分离原则
5、“五连环”的操作模式
案例：如何全方位打造好银行？
 
六、合规文化的实现
1、构建科学的激励约束机制
2、加强案防教育和业务培训
2、树立“合规创造价值”的理念
3、树立“合规人人有责”的理念
1、树立“合规从高层做起”的理念
4、倡导合规部门与其他部门展开良好合作
 
七、银行合规风险管理的发展与监管
1、商业银行法律与政策环境
2、合规风险与法律风险的区别和联系
3、银行合规的国际化背景和发展趋势
4、我国商业银行合规风险管理的监管
 
八、商业银行合规经营指引
1、合规经营准入类业务指引
2、合规经营遵循类业务指引
3、合规经营禁止类业务指引
分享：银行法律与合规管理长效机制建设
案例：法国兴业银行巨额金融违规案的启示
 
说明：
为了达到客户方要求，在上述5个部分内容（可选）之外，讲师期望培训前，与银行相关人员沟通，确定客户方要求加入受训银行的在某部分内容上的具体规定，这个过程需要提前至少10天。如果客户方的需求是合规体系建立，将另增加一个章节。
 
课程时间：12小时（2天）
课程方式：PPT讲授（50%）、互动（30%）、讨论（20%）

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类别：领导技巧 |   浏览数(2582) |  评论(0) |  收藏

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