华鼎、创富11名高管命运难测

2012年04月05日10:48 来源：法人  作者：王荣利 整理

　　公安机关以涉嫌“骗取贷款罪”对华鼎担保、创富担保两家公司立案侦查。两家公司11名高管的命运，将随着涉及30亿元“担保黑洞”案件的调查越来越清晰

　　本刊特约研究员 王荣利 整理

　　3月13日，广州市公安局经济犯罪侦查支队对华鼎融资担保有限公司和广东创富融资担保有限公司的7名高管依法刑事拘留。3月21日，另有4名创富担保中高层被拘留，目前华鼎、创富被拘留高管总数达11人。

　　据媒体报道，华鼎担保董事长陈奕标已于3月13日离开广州，借道澳门、香港，于14日早晨7时搭乘航班飞往美国。陈奕标此前一直被视为华鼎、创富、中担三家大型担保公司的实际控制人。早在年初，便有传闻称陈奕标已“跑路”。2月初，中担担保、华鼎担保先后澄清陈奕标在春节前因身体原因赴港治疗，并已于2月10日返回广州。

　　陈奕标在2007年当选为广东省人大代表，曾荣获“广州市十大杰出青年”、北京市东城区“首都荣誉市民”称号，2010年还担任了“第十六届亚运会”火炬手。但华鼎官网发布的一则新闻则显示，陈奕标获得了国际领袖基金会颁发的“美国亚裔杰出青年领袖奖”，这也令其国籍身份突生疑云。

　　今年1月中旬，有媒体曝出陈奕标控制的上述担保公司因挪用巨额客户贷款投资失利而无法偿还客户利息，资金链断裂。经初步确认，华鼎的担保业务还至少涉及包括工行、国开行、农行、交行、广发、中行、民生及其他等至少9家银行，在保余额达到30.94亿元。同期，创富业务也涉及8家银行，在保余额也达到20.4亿元。加上中担的33亿元在保余额，三家公司涉及的资金超过84个亿。目前，华鼎、创富已被广州市经侦部门立案稽查。

　　华鼎、创富、中担等公司之所以陷入目前这种困境，据说主要根源在于他们以理财之名截留客户贷款及其投资失利。据估算，至少有30多亿客户贷款被截留，形成巨大的“担保黑洞”。

　　其截留贷款的手法通常是：如某企业家想贷款400万元，担保公司却让其贷款600万元，其中200万元要交给他们“委托理财”。并要签订“委托理财协议”与“保密协议”，给予每年13%-18%的理财回报率。其委托理财期限也与贷款期限一致，当贷款到期，担保公司将退还理财本金。一旦担保公司出了问题，则企业必须承担600万元的债务。有的企业甚至根本未拿到贷款，但企业把所有手续都按要求填写后交给了担保公司，担保公司以企业的名义贷款后直接投入到自己的关联公司去了，担保公司一旦出事，该企业则可能承担归还贷款的责任。

　　据业内人士透露，从开始的贷款7∶3分(企业七成，华鼎或创富截留三成)，到后来5∶5分的情况也并不鲜见。而自2010年开始，华鼎方面的分款比例更明显增加，一些企业甚至一分贷款都不拿，全部被华鼎或创富用于理财。

　　在工商资料及公开资料中，有记者发现20个与陈奕标关系极为密切的名字，他们一起控制着约30家境内外公司，交织成陈奕标的金融帝国。这20个名字主要分为两：一类是陈奕标家族成员，包括陈奕标之弟陈奕权(即陈志本)、陈奕标之妹陈奕枢、陈奕标的配偶陈倩；另一类则是陈奕标赖以起家的国讯、神州等通信公司的负责人，以谢乐山、曾传达、钱志良等人为主。

　　陈奕标的金融帝国主要分为四大类：首先是国讯、神州等通信公司；其次是以华鼎担保为首的一批金融借贷类公司；第三类是在华鼎、创富等担保公司成立前后，设立的投资类公司；第四类是陈奕标在境外投资、设立的公司。这些境内外的投资类公司收益如何，没人能说清楚。

　　危机爆发后，华鼎公司成立了“华鼎应急工作领导小组”，通过内部专项小组、律师团队、专业追偿机构等多种途径，全力追回应收款项，以此缓解公司资金压力。在华鼎的自救过程之中，号称由受害企业自发组成了“自救委员会”也试图挽救危局。但随着司法的介入，这些措施可能都已来不及了。

　　2012年2月16日，这家深陷危机的担保公司门前，前台工作人员与保安并立接待访客。表面看，危机发酵后的华鼎依然平静。当日，华鼎相关人士称，“公司还在正常运营，但确实有困难，目前最重要的是信心，只要信心不垮掉，华鼎仍可以靠自身实力应对当前的困局。”但3月中旬后，华鼎和创富开始进入“树倒猢狲散”的局面。华鼎原已停薪留职的员工被批准离职，3月20日，一位通过创富担保贷款的企业主称：“华鼎能走的人都走光了，每个部门只留下一两个人接电话、咨询，而创富的办公室这个月没交租金，已关门。”

　　据悉，公安机关是以涉嫌“骗取贷款罪”对华鼎担保、创富担保两家公司立案侦查。两家公司11名高管的命运，将随着这一案件的调查越来越清晰。

　　2012年3月

　　企业家犯罪媒体案例追踪

　　青岛齐能化工总经理刘迪等9人被批捕

　　2月29日，山东省公安厅举行的打击非法集资犯罪专项行动新闻发布会上披露，青岛齐能化工有限公司总经理刘迪等人涉嫌非法吸收公众存款案，主要犯罪嫌疑人刘迪等9人已被检察机关批准逮捕，其他10余名犯罪嫌疑人被刑事拘留，涉案资产被冻结，案件正在进一步侦查中。

　　现查明，刘迪等人自2007年以来，以青岛齐能化工有限公司及其实际控制的天津鑫汇股权投资基金有限公司、青岛万家石化有限公司等多家公司为平台，在未经有关部门批准的情况下，以公司上市及投资石化、商城等项目为名，在省内青岛、淄博、东营、潍坊、济宁、泰安、德州、聊城等地设立分公司或委托代理人，以3%-9%或以上的月息（分红）为诱饵，通过开推介会、熟人之间口头宣传等方式，面向社会大肆吸收公众资金累计数额达数十亿元。

　　新华人寿前董事长关国亮一审判有期徒刑6年

　　3月1日，被媒体称为“中国保险第一大案”的新华人寿前董事长关国亮涉嫌侵占、挪用巨资案在北京市第二中级人民法院落判。

　　法院经审理认定，指控关国亮侵占罪证据不足，罪名不成立；指控其挪用三笔资金中有两笔证据不足，最终认定挪用资金额为2亿元。据此，法院以挪用资金罪，判处关国亮有期徒刑6年，同案被告人马跃被宣告无罪。

　　关国亮现年52岁，哈尔滨人，案发前任新华人寿董事长。2007年11月，关国亮涉嫌挪用资金罪被羁押。

　　中国移动副总经理鲁向东涉经济问题被调查

　　3月2日，犞泄?贫?邢薰?径?禄岱⒉脊?娉疲??局葱卸?录娓弊芫?砺诚蚨?蛏嫦泳?梦侍猓?壳罢???痉ɑ?沟鞑椤?月15日，中国移动香港上市公司发布公告称，因涉嫌经济问题正接受调查的原中国移动副总经理鲁向东已辞去了其在中国移动担任的职务。

　　鲁向东，拥有无线通信专业硕士学位及经济学博士学位，担任中国移动通信集团公司副总经理，同时任中国移动有限公司执行董事兼副总裁。曾分管市场经营、数据业务、集团客户等工作，此后转为分管公司发展战略、计划建设、采购等工作。有媒体称，中国移动被调查的高管多与数据业务有关，而鲁向东长期分管数据业务。

　　中煤能源原副总经理张宝山因受贿被判有期徒刑8年

　　3月5日媒体披露，中煤能源股份有限公司原副董事长张宝山，因利用职务之便收受贿赂284万余元，被北京市第二中级人民法院以受贿罪判处其有期徒刑8年。一审判决后，张宝山未提出上诉。

　　经审理查明，2007年至2009年间，张宝山利用担任中国中煤能源集团公司副总经理、中煤能源股份有限公司副董事长的职务便利，在中煤集团公司与广州大优煤炭销售有限公司煤炭销售业务期间，要求广州大优公司法定代表人李某以明显低于市场的价格将位于朝阳区东润枫景住宅一套出售给他，差额人民币176.74万元。2009年间，张宝山再次利用职务便利，在中煤集团公司对山西金海洋能源集团有限公司进行增资扩股过程中，收受该公司董事长高靖海给予的北京鸿华国际高尔夫球会会员卡一张，价值人民币68万元。此外，张宝山还于2009年在中煤集团公司与杭州国源伟业贸易有限公司开展煤炭业务中，收受该公司副总经理林某给予的40万元。

　　山西商人丁书苗帮高官“捞人”被骗4390万元

　　3月13日，北京市第二中级人民法院开庭审理了刘琳、李其伟、陈斌诈骗一案。

　　据检方指控，2008年11月至2009年11月间，被告人刘琳以帮助被办案机关审查的原铁道部政治部主任何洪达疏通关系、获从轻处理为名，虚构自己为办此事花费巨额资金的事实，骗取丁羽心(又名丁书苗)、侯军霞钱款共计人民币3000万元及沃尔沃吉普车一辆(变卖后获利人民币80万元)。2010年6月，被告人刘琳又以同样手段欲骗取丁羽心、侯军霞人民币1700万元，后未得逞。被告人李其伟、陈斌，也以上述方式，分别在2008年6月至10月、2008年11月至2009年7月间，分多次从陈建威处骗取丁羽心、侯军霞支付的办事费用人民币1010万元和300余万元。

　　据刘琳交代，丁羽心有件事受领导所托，要托关系看能不能让何洪达减轻处罚，这个领导就是刘志军。

　　温州现代市政原法定代表人杨胜华涉案7000万元

　　3月15日媒体披露，外逃女贪官杨秀珠的司机、曾任温州市现代城市建设发展有限公司和温州市现代市政基础设施有限公司的法定代表人杨胜华，因涉嫌贪污罪和挪用资金罪，被提起公诉。

　　现年50岁的杨胜华，温州人，高中文化程度，曾为杨秀珠开了好些年的车，是其心腹之一。靠着当时主管温州城建的杨秀珠，其摇身一变，当上了温州市现代城市建设发展有限公司和温州市现代市政基础设施有限公司的法定代表人。杨秀珠外逃之后，杨胜华也在2003年11月悄悄前往德国。2011年6月28日，杨胜华突然回国，向温州鹿城区检察院投案自首。鹿城区检察院经报请温州市检察院批准，2011年7月21日对其执行逮捕。检察机关审查后查明，杨胜华涉嫌贪污国有公司股权价值2700多万元；涉嫌挪用的资金，达到4300多万元。

　　湖南三馆集团总裁曾成杰因集资诈骗二审维持死刑

　　3月17日媒体披露，湖南省高级人法院已对上诉人曾成杰等人提出的曾成杰非法集资一案作出二审判决，驳回曾成杰的上诉，维持长沙市中级人民法院的一审判决，即“被告人曾成杰犯集资诈骗罪，判处死刑。上诉人曾正犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年”。

　　二审认定，曾成杰、曾正以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资总金额34.5亿元，集资诈骗金额8.3亿元，金额特别巨大，且情节严重，曾成杰、曾正的行为均已构成集资诈骗罪。

　　曾成杰为湖南三馆房地产开发集团有限公司总裁，该公司为湘西土家族苗族自治州首府吉首市最大房地产公司之一，也是吉首市重点工程项目“三馆项目”的开发商。2008年12月，曾成杰因涉嫌集资诈骗被逮捕。

　　青岛“黑老大”聂磊一审判处死刑

　　3月20日，青岛市中级人民法院在胶州市人民法院正式宣判，32名以聂磊为首的重大涉嫌黑社会性质犯罪组织的骨干成员依法接受判决。被告人聂磊犯组织、领导黑社会性质组织罪，故意伤害罪等10项罪，一审被判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人所有财产。

　　法院经审理查明：1995年起，被告人聂磊以狱友、邻居、亲戚等关系，先后纠集被告人姜元、卢建强、史殿霖、王群力等人成立青岛群力置业有限公司等开发房地产，在青岛市开办红星游乐城、福满多娱乐城等游戏、赌博场所，聚敛了大量财富。后成立全濠实业有限公司，开发、购置如意大厦、明珠花园等多处房地产，攫取了巨额经济利益；开设新艺城夜总会，组织妇女异性陪侍、卖淫，非法经营夜总会获利数千万元；开设地下赌场，牟取暴利；成立暴力团伙，大肆实施故意伤害、寻衅滋事等违法犯罪活动。

　　江苏常熟“第一美女老板”顾春芳不知去向

　　3月21日媒体报道，2月底至3月初，警方连续接到市民反映，常熟鲤鱼门酒店董事长周思扬、苏州凯维隆贸易有限公司法人代表顾春芳在欠下巨额债务的情况下，相继不知去向。

　　据透露，顾春芳今年40多岁，离异，在当地曾经营过两年的煤炭生意，在当地有“第一美女老板”之称。坊间有传闻称，顾涉案金额超过10亿元，或将超过吴英的涉案金额7.7亿元。

　　3月19日，常熟官方发布“本市全力调查两名企业负责人失踪事件”指出，经初步查实，苏州凯维隆贸易有限公司法人代表顾春芳涉及个人借款近5亿元，并在本市各大银行及小贷公司抵押贷款1亿多元。此外，常熟鲤鱼门酒店董事长周思扬则向银行贷款2.3亿元，个人借款情况仍在调查中。目前，已有部分债权人陆续向警方经侦部门报案或已向法院起诉。

　　深圳国宏国际涉嫌非法集资超10亿被警方捣毁

　　3月22日，深圳市公安局经济犯罪侦查局开展“猎鹰”行动，对涉嫌非法集资的违法犯罪窝点进行清查。一举捣毁了国宏国际集团公司等涉嫌非法集资窝点18个，抓获嫌疑人74人，初步统计涉案金额超过11亿元，参与集资人数逾6万人。

　　警方调查显示，国宏国际集团公司涉嫌非法吸收公众存款。现场初步统计，涉及客户6万余人，涉及金额则超过10亿元，其客户来源绝大多数都是深圳外的人。许多客户被吸引过来，是因为这家公司董事长赵胜利号称和俄罗斯签订了合约。据介绍，该公司去年2月份才刚成立，在如此短的时间内却能吸收这么多的资金和客户，说明其对投资者的巨大诱惑。

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