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《商业银行运营管理》

培训讲师：谭小芳
培训时间：2天
培训收益：
1、了解运营管理实用的关系；
2、学会在实践中运用运营管理；
3、了解商业银行运营管理的历史；
4、分析我国商业银行运营管理主要面对的问题。
培训背景：
近年来，随着互联网技术等电子渠道的快速发展、越来越多非传统金融机构竞争的加入、监管政策的取向和客户金融行为与意识的深刻变化等等诸多因素，都促使银行竞争从市场份额的竞争逐步转向客户基础的竞争。同时，银行智能化发展趋势以及业务复杂程度的增加，也加快各银行发展不断向前推进。
银行的运营管理是现代企业财务职能、运营职能、营销职能三大职能之一，在企业竞争过程中有着不可替代的地位。在新的经济条件下，“不出错，保证系统稳定”的运营管理理念，已经不能很好地适应外部经济环境的变化。在未来，宏观环境的变化正在挑战关于“运营”的传统理念，运营的目标将是“成本更低、效率更高、风险可控”，卓越运营将会成为优秀金融机构的核心竞争力之一，转型发展势在必行。

培训大纲：

第一讲：运营管理一般定义
1、商业银行运营管理定义
(1)广义运营管理
(2)狭义运营管理
(3)商业银行运营管理定义在实际中的应用
2、商业银行运营管理现状
分享：企业商业银行运营管理培训三步走！
案例：联想(中国)公司的商业银行运营管理培训案例
讨论：明天的道路——企业如何做好商业银行运营管理？
 
第二讲：商业银行运营管理重点领域和工作内容
1、商业银行运营管理的组织架构及人员队伍
(1)商业银行运营管理的组织架构
(2)运营管理队伍
2、IT系统、流程的管理及优化改造
(1)核心业务系统
(2)运营辅助系统
分析：企业如何贯彻商业银行运营管理全过程？
分析：商业银行运营管理培训，我们做对过什么？
案例：海尔集团商业银行运营管理咨询方案案例研究

第三讲：金融服务创新
1、金融服务创新研究的必要性
2、我国金融服务创新面临的挑战与问题
3、金融服务创新研究概述
4、研究目标和内容
案例：关于“社区银行”

第四讲：针对小企业客群分层
1、目前银行同业主流小企业客户分层方法
2、国标分层原理存在的问题
3、小企业融资需求及特点
4、小企业金融服务的难点和困惑
5、小企业金融服务借鉴

第五讲：管理启示与政策建议
1、战略层面：加强创新战略，完善创新模式
2、组织层面：优化组织架构，构建"创新型"体系
3、员工层面：提高专业技能，开阔创新思维
4、客户层面：履行角色职责，配合服务开发
5、技术层面：利用信息技术，推进商业模式创新

第六讲：商业银行风险管理
1、商业银行的风险防范对象
2、内部风险中的制度与硬件风险
（1）组织漏洞
（2）人员漏洞
（3）系统漏洞
（4）合同漏洞
（5）工具产品漏洞
（6）操作执行漏洞
案例：中行豪林公寓骗贷案

第七讲：风险管理的十大机制
1、风险评估机制
2、风险识别机制
3、风险预测机制
4、风险分析机制
5、对策选择机制
6、风险意识机制
7、运营流程机制
8、漏洞检测机制
9、数据安全机制
10、战略计划机制
讨论：面对风险：承担还是规避？
国外先进的银行风险管理战略借鉴
进取还是保守或者相对稳健的经营战略？
选定的目标客户群体，风险与收益如何平衡？
采取规模经营模式，还是以价值创造为目标的经营模式？

第八讲：商业银行应该如何管理声誉风险
1、建立完善的声誉风险管理组织机制
2、建立完善的声誉风险管理体系
3、建立完善的声誉风险防范机制
4、建立完善的声誉风险预警机制
5、建立完善的声誉风险事件管理应急机制
6、建立完善的声誉风险化解机制
7、建立完善的传播渠道，健全维护与管理机制
8、建立完善的声誉风险后评价机制

第九讲：声誉风险发生后如何危机公关
1、危机公关的概念
2、危机管理三法则
3、从东亚银行案例看如何危机公关

第十讲：商业银行运营管理总结